- FinCEN actualiza criterios y exige reportar operaciones sospechosas desde 2 mil dólares
- La medida busca evitar que fondos de origen ilícito sean movidos por personas sin estatus migratorio
- Instituciones financieras deberán reforzar mecanismos de prevención en transferencias transfronterizas
Nueva directriz de la unidad antilavado
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), perteneciente al Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió una actualización a la alerta dirigida a instituciones financieras sobre transferencias relacionadas con inmigrantes sin estatus legal. La medida amplía el alcance de la vigilancia e incluye ahora las remesas dentro de las operaciones que deben ser revisadas cuando existan señales de actividad irregular.
Reportes obligatorios desde 2 mil dólares
La actualización ajusta los criterios de la Orden Ejecutiva 14159, que obliga a empresas de servicios monetarios a presentar informes de actividad sospechosa por cualquier movimiento igual o superior a 2 mil dólares.
FinCEN indicó que las instituciones deben reportar operaciones cuando tengan conocimiento, sospecha o motivos razonables para dudar del origen o propósito de los fondos, especialmente si están vinculados con posibles infracciones financieras o migratorias.
Mayor control sobre transferencias transfronterizas
La agencia explicó que en los últimos años se ha observado un crecimiento sustancial en las operaciones internacionales, incluidas remesas enviadas por residentes en Estados Unidos.
Ante esta tendencia, pidió reforzar los sistemas internos de monitoreo para identificar recursos procedentes de empleos no autorizados o actividades potencialmente ilícitas dentro del país.
El subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera, John K. Hurley, subrayó que las instituciones deben mantenerse atentas a actividades que puedan representar riesgos para la seguridad nacional y reiteró que el Tesoro seguirá aplicando estrictamente la ley.